Smart Invest AI construit votre allocation entre actions, obligations, SCPI et fonds monétaires à partir de votre profil réel, puis la rééquilibre en continu à mesure que les marchés bougent.
Quatre briques qui travaillent ensemble : le profilage, l'optimisation, le rééquilibrage et le reporting.
Un questionnaire adaptatif traduit votre horizon, vos objectifs et votre aversion au risque en une allocation cible concrète.
Un moteur d'allocation inspiré de la théorie moderne du portefeuille équilibre rendement attendu et volatilité sur des ETF, OPCVM et SCPI.
Dès qu'une classe d'actifs dérive de sa cible, l'IA propose des arbitrages pour ramener le portefeuille dans le couloir défini.
Un tableau de bord clair : performance nette de frais, progression vers l'objectif, et historique des arbitrages.
Quatre étapes, dans cet ordre — chacune s'appuie sur la précédente.
5 minutes pour cerner votre horizon, vos objectifs et votre tolérance réelle au risque.
L'IA calcule une répartition entre actions, obligations, immobilier (SCPI) et monétaire.
Vous validez et investissez, en un seul versement ou par versements programmés.
Rééquilibrage automatique et alertes dès qu'une classe d'actifs s'écarte de sa cible.
Ajustez votre profil et vos versements : l'allocation et la projection se recalculent en temps réel.
Simulation indicative basée sur des hypothèses de rendement moyen par profil ; elle ne constitue pas une promesse de performance ni un conseil en investissement personnalisé. Les marchés comportent un risque de perte en capital.
Changez de formule à tout moment. Aucun engagement de durée.
Pour démarrer et comprendre votre profil.
Pour investir et laisser l'IA rééquilibrer.
Pour les portefeuilles plus larges et complexes.
À partir de vos réponses (horizon, objectif, tolérance au risque), le moteur propose une répartition entre actions, obligations, SCPI et fonds monétaires visant le meilleur compromis rendement/volatilité pour votre profil.
Oui pour les parts liquides (actions, obligations, monétaire). Les supports immobiliers (SCPI) suivent leurs propres délais de rachat, indiqués avant toute souscription.
Il est inclus dans les formules Croissance et Patrimoine. Seuls les frais de gestion annuels affichés s'appliquent, sans frais caché par arbitrage.
Non. Les chiffres affichés sont des estimations indicatives fondées sur des hypothèses de marché moyennes ; les performances passées ou simulées ne préjugent pas des performances futures.